こんにちは、のまち(@bokunomad)です。
2015年5月から運用し続けている「セゾン投信」での投資信託ですが、80ヶ月目を迎えました。
セゾン投信による長期投資でどれぐらい利益がでるのか当ブログで紹介しています。投資はしたいけど実際のところはどうなの？と思っている方はぜひ参考にしてください。
Contents
セゾン投信運用成績
評価額: 993,352円
評価損益合計:134,194円
損益率: 15.62%(-2.35%)
損益率が若干わずかに減少しました。ウクライナ危機による世界情勢の急激な変化があるため、さらに動きが出る可能性はありますが粘り強く長期的に投資を続けていきたいと思います。
セゾン投信積み立てペース
私の積み立てペースはセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに毎月2万円ずつ積み立てています。
去年までは毎月5万ずつ積み立ててましたが、生活スタイルの変化から少し積立金額を抑えています。積立金額の変更は郵送で無料で行えるため状況に応じて積立金額を設定することができます。
ひとまずこれを選んでおくだけでも世界株式と債券にバランスよく分散投資ができるのでおすすめです。
基本的には投資信託は長期的にコツコツと積み立てていく金融商品です。無理はせずにじっくりと長期的に貯めていくことが大切です。
セゾン投信のここを推したい
世界分散投資ができる
セゾン投信には2つのファンドがあり投資項目や方針が全くちがいます。
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは国内外の株式と債権に分散して投資してくれます。投資比率は株式:債権=50:50と半々で、経済や政治に左右されにくく急激な値下がりを抑えてくれます。
アップルやマイクロソフトといった株も投資対象に含まれているのでこれ1つで超有名株に投資していることになります！すごい！
セゾン資産形成の達人ファンドは国内外の株式をメインに投資を行います。
地域ごとに安定的な収益力を持つファンドに分散投資をして、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドよりは攻めなスタイルで投資を行うファンドです。
リスクを取ってより多くのリターンを！という方に向いてますね。
ちなみに私が運用しているのは「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の方です。セゾン投信にはじっくりと増やす守りの資産運用をしてもらいたいと考えて選びました。
再投資による複利パワー
セゾン投信は分配金を全て再投資に回す複利運用スタイルです。
つまり長期的に積み立て続けることで自分の積立金額にプラス複利パワーが働き、毎年分配金を出すファンドよりも圧倒的な利益を生み出してくれます。
ちなみにセゾン投信では年利7%を目標に運用されています。実際に私の運用成績を見てもらえると分かるように目標を上回るパフォーマンスを発揮してくれています！
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとセゾン資産形成の達人ファンドの年利を比べると、セゾン資産形成の達人ファンドの方が1~2%成績は良いみたいです。
手数料が安い
セゾン投信は投資信託のため当然手数料がかかります。しかし他の投資信託や話題のウェルスナビに比べると比較的安いのが特徴です。
| セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | セゾン資産形成の達人ファンド | ひふみ投信 | ウェルスナビ | |
| 信託報酬 | 年0.57％±0.02％ | 年1.35％±0.2％ | 年1.078% | 年率1.0%(3000万円まで) 年率0.5%(3000万円を超える部分) |
| 信託財産留保額 | 0.1% | 0.1% | – | – |
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドが0.59%と非常に信託報酬率が低いのがお分かりかと思います。
運用パフォーマンスが良くても信託報酬を高く取られるとやはり損ですよね。選ぶなら手数料が安く、かつ利益を生み出す投資信託を選ぶべきです！
積立投資は早いに越したことはない
先ほども説明したようにセゾン投信は複利運用スタイルです。長く運用するとそれだけ複利パワーがかかります。
つまりある程度仕事をしてお金に余裕ができた30代半ば積み立てし始めるよりも、少しずつでも構わないので10~20代からスタートする方が60~70代のリタイアするころに大きな利回りが期待できます！
30年間積み立てるよりも、40年。40年よりも50年間積み立てることで複利パワーを最大限に利用することができます。
私も実際月々5000円からスタートして徐々に積み立て金額を増やしていった結果、何もしないほったらかしスタイルで年利15%の運用利益がでています。
難しいことは考えたくないけど資産運用をしていきたい！そんな方こそぜひ「セゾン投信」をどうぞ！口座開設は無料ですよ。
まとめ
長期的に資産を増やすならやっぱり世界に分散投資する商品だなと思います。投資信託ならある程度放置でもプロが動かしてくれていますので。
投資信託が出来るところはたくさんありますが、世界全体に分散投資ができて手数料が安い「セゾン投信」がおすすめです！